Vi både vill, och måste lära känna dig som kund

HSB erbjuder tjänster inom ekonomisk förvaltning och hanterar därigenom kunders pengar. Inom ramen för all typ av penninghantering finns risken att legitima aktörer utnyttjas för penningtvätt, finansiering av terrorism eller för annan brottslighet. Vi vill aktivt motverka detta så att du som kund får trygga och säkra tjänster av oss.

För att förhindra att legitima associationer utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism har det införts regler i stort sett hela världen. Den svenska lagen grundar sig på ett direktiv från EU, som innebär att alla finansiella företag inom EU är skyldiga att förhindra penningtvätt.

HSBs arbete för att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism

Riskbedömning

Vi arbetar löpande med att bedöma risken för att bli utnyttjade för penningtvätt och/eller finansiering av terrorism. Det gör vi genom att bedöma risken för hur våra tjänster och kunder kan bli utnyttjade för penningtvätt och finansiering av terrorism och anpassar vårt arbete efter det.

Kundkännedom

Vi måste ha god kundkännedom om dig som kund. Det betyder att vi behöver veta vem som är kund hos oss och vad syftet med affärsrelationen är. Det kontrollerar vi genom att säkra rätt identitet hos företrädare till kunder och genom att ställa vissa frågor. Bland annat behöver vi veta om du som ordförande eller någon närstående till dig haft ett arbete som innebär att du befunnit dig i en politisk utsatt ställning, som minister eller domare i högsta domstolen.

Ett löpande arbete

Vi måste löpande verifiera att den information vi har om våra kunder stämmer och är aktuell. Därför kommer vi även under pågående affärsrelation ställa vissa frågor och göra kontroller. Till exempel om ni får en ny företrädare behöver vi säkra identiteten hos denna.

Vad händer om vi inte får god kundkännedom?

Om någon av våra kunder inte kan, vill eller har glömt bort, trots påminnelser, att ge oss den information vi behöver kan vi inte utföra tjänster åt er.

Misstänkta transaktioner

Om vi hittar en misstänkt transaktion kommer vi att analysera transaktionen närmare. Om det finns misstanke om penningtvätt eller finansiering av terrorism är vi skyldiga att vidta åtgärder.

Dina personuppgifter

Hur vi hanterar dina personuppgifter kan du läsa mer om i vår integritetspolicy.

Tack!

Tack för att ni väljer HSB, tack för att ni hjälper oss att skapa det goda boendet och tack för att ni hjälper oss i vårt arbete med att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism.